FDS (Fraud Detection System)

* FDS : 전자금융 거래에 사용되는 단말기 정보, 접속 정보, 거래 내용 등을 종합 분석하여 의심 거래를 탐지, 이상 금융 거래를 차단하는 시스템

 

 

 

* FDS 프로세스

단계	내용
정보 수집	사용자의 정보 및 행위에 대한 정보 수집
분석 및 탐지	수집된 정보를 통해 이상 행위에 대한 분석 수행
대응	정상 판별 및 이상 거래에 대한 대응
모니터링 및 감사	수집, 분석, 대응 단계의 상호 밀접한 관계 유지를 위한 감사

 

 

 

* FDS 분류

탐지 시기별 분류	내용
동기 방식	거래 단계별, 이상 금융 거래 여부를 판단하여 단계별로 차단 및 승인된 처리에 대해서만 거래를 진행
비동기 방식	지시된 모든 금융 거래에 대해 거래원장을 작성, 지시된 금융 거래를 최종 승인하기 전, 이상 금융 거래 유무를 파악

 

 

 

* FDS 탐지 기능

모델	기능	특징
오용탐지	정해진 패턴으로 탐지	오탐율이 낮고 신속한 탐지가 가능하나, 알려지지 않은 사고에 대해 대응이 어려움
이상탐지	행위를 기반으로 탐지	점수를 기반으로 수행하여 오탐 다수 발생 및 시간이 오래걸리나, 알려지지 않은 사고까지 예방할 수 있음.